優秀なFPは○○○を担当する

多くの優秀なFPは資産家を担当します。

それは、なぜか?

収益を上げるには、手数料の高い商品を売り続けるか?

それとも手数料が低くても、大きな金額で契約を頂くか?

長くFPをやっていれば、誰もが悩む、顧客利益と自己利益のバランス。

手数料が高い商品を売り続けるには、いつか限界がきます。
また一般的に、手数料が高い商品は、売り手側(金融機関)にとってメリットが多く、顧客にとってはあまり有益ではない場合があります。

多くの優秀で良心的なFPは、富裕層の資産家を担当する事で収益と健全性のバランスを保とう考えるからです。
そうなるとどうしても資産家の担当となることでバランスを保とうとするのが一般的です。

一般的家庭では、金融リテラシーの向上は必須

みなさん自信が生命保険や投資信託の知識を持たずに、銀行や証券会社、ファイナンシャルプランナーに相談すると売り手の都合の良い商品を選んでしまうことになります。
しかし、それでもBESTではなくても、Betterな選択と言えることもあるでしょう。
BADな選択となっている可能性もあります。

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